Scomposizione degli estratti conto bancari aziendali - Panoramica ed esempi

Anche se non siete direttamente coinvolti nelle finanze e quindi nel conto bancario della vostra azienda, conoscerne le basi è estremamente importante. Conoscere la situazione finanziaria della vostra azienda può aiutarvi anche nel vostro settore. Diamo quindi un'occhiata agli estratti conto bancari aziendali!

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Cos'è un estratto conto bancario aziendale?

Che si tratti di una copia cartacea o digitale, un estratto conto bancario aziendale è il riepilogo di tutte le transazioni effettuate dalla vostra azienda in un determinato periodo. Ogni transazione è elencata singolarmente e consente di visualizzare la ripartizione delle entrate e delle uscite.

Le diverse parti di un estratto conto bancario

Gli estratti conto bancari contengono diversi tipi di informazioni e la loro comprensione è essenziale. Alcune delle cose che vengono elencate sono:

• Informazioni sulla banca: nome della banca, indirizzo e altri dettagli come indirizzo e numero di telefono.
• Le vostre informazioni: il nome della vostra azienda, l'indirizzo, il numero di telefono, altre informazioni personali e il numero e il nome del vostro conto.
• Riepilogo del conto: il saldo iniziale e finale del conto e il totale dei depositi e dei prelievi
• Descrizione della transazione: la parte più importante dell'estratto conto, che include la data, la descrizione, l'importo e il saldo del conto dopo la transazione.

Esempi

Vediamo ora un esempio di estratto conto bancario aziendale:

Barclays

2 Churchill Place, Londra E14 5RB, Regno Unito

123 456 7890

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Nome del conto Small Business: Conto Small Business

Jack Smith Numero di conto: 0000000012345

1234 Lane

Londra, Regno Unito

123 456 7890 Periodo di dichiarazione: 5/25/2020-6/26/2020

Riepilogo del conto

Saldo al 25 maggio: £ 25.255,50

Entrate: £ 11 000,27

Uscite: £ 9 347,34

Saldo al 26 giugno: £ 30 344,27

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Saldo finale £30 344,27

Utilizzi degli estratti conto bancari aziendali

Anche se potrebbe sembrare che non ci siano molti usi per un estratto conto bancario aziendale, in realtà ce ne sono. Alcuni di questi usi includono:

• Gli estratti conto bancari aziendali sono essenziali per la dichiarazione dei redditi, perché una parte obbligatoria della dichiarazione dei redditi è la denuncia di tutti i vostri beni.
• Quando si richiede un prestito, le banche esaminano gli estratti conto per assicurarsi che si disponga di liquidità sufficiente per rimborsare il prestito.
• Bilancio, gli estratti conto bancari sono uno strumento importante per assicurarsi che la propria azienda rimanga nei limiti delle proprie possibilità
• Identificazione di transazioni non autorizzate: basta dare un'occhiata alle transazioni sull'estratto conto per assicurarsi che non ci siano spese non autorizzate.

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Perché è importante?

Tenere traccia delle spese e dei depositi è una parte essenziale di qualsiasi azienda, se non la più importante. Un estratto conto bancario aziendale mette a disposizione tutte le informazioni necessarie sulle vostre finanze immediate in un unico comodo posto, rendendo più facile il monitoraggio della situazione e facendovi risparmiare tempo.